已经准备好迎接金融危机了?你最好再考虑一下-一生一次的机会

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本文译自Adam Taggart

苏格兰诗人罗伯特彭斯曾说过:“再完美的计划也会有纰漏。”历史证明,这句话再正确不过:任何百分百确定的事情,在实际操作中都不会完全按照原计划进行。

比如,历史上的泰坦尼克号,首次航海就沉船;拿破仑发动侵俄战争,俄罗斯却取得决定性的胜利;历史中这种志在必得结果却出人意料的案例大有所在,不过二战期间英美盟军最高指挥官德怀特?艾森豪威尔Dwight D.Eisenhower却曾说过:虽然计划没什么用,但却是(战争中)必不可少的。

事实上,这种谨慎的态度适用于任何方面,无论是应对自然灾害、金融市场崩盘、个人事业等等,在危机爆发前,都要采取谨慎的措施;但同时,你心里也必须做好最坏的打算。 

我们曾在PeakProsperity.com网站上不止一次的警告说,下一场金融危机风暴将不亚于2008年的金融危机,甚至可能比08年更糟。随着市场继续走高,一朝崩盘结果将更加可怕。

最终我们可能会迎来市场修正,如今华尔街的“恐惧指数”(VIX)开始上升,市场波动性加大,价格开始下跌。

本月底,西方国家将迎来万圣节,届时各家将画上或搞笑或恐怖的妆容,但老实说,和上周五的恐惧指数相比,再可怕的妆容也要靠边站了。上周五,科技股被大量抛售,推动近月(front-month)波动性期货合约高于次近月(second-month)波动性期货合约。(VIX是芝加哥期权交易所市场波动率指数的交易代码,常见于衡量标准普尔500指数期权的隐一生一次的机会含波动性,通产被称为“恐慌指数”或“恐慌指标”。)

已经准备好迎接金融危机了?你最好再考虑一下 

一般来说,因为大家认为长期股市的不确定性比短期大,所以远月波动性期货走势会高于近月合约,但当曲线发生反转,就表示交易员认为短期股市会发生剧烈动荡,近月波动性期货则高于远月期货合约。上周五,VIX期货就发生了反转,除了这次,历史中如 2015年8月21日,2018年2月2日,也出现过类似的走势。

也是在上周五股市债市同时发生了震荡之后,Chris Martenson也开始向广大参与者发出警告:5年、10年、30年等长期国债收益率即将打破下跌趋势,如下图:

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下图是30年国债收益率走势,图中已经呈现“头肩式”,表明该曲线接下来走高的可能性很大。

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下图是5年国债收益率曲线,它似乎也要开始上行。

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这里值得注意的是,尽管股市最近才开始出现波动,但债市自8月中旬就开始下跌,如下图:

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所以,我们现在正在经历信贷周期,无论是股市还是债市,都在大量做空。

所以,如果真的如上所述,接下来就是另一场金融危机,那,你做好准备了吗?要知道一旦危机发生,在短短几周内,主要股市指数将下跌至少50%。房价将下跌30%-40%;而随着利率的走高,债市会持续下跌;各大企业也将开始大量裁员,成千上万名员工将面临失业。

你真的准备好了吗?你想过危机发生时会对你的投资组合、工作、以及你的生活水准造成什么样的危害吗?

相信对绝大部分人来说,答案都是否定的。没有人真正的对危机做好了准备。但为了避免在那时整日愁云惨淡,现在开始做点什么是必须的,比如:首先,完成某些基本评估。要知道,金钱只是你必须要保护的一部分,当危机来临时,你的家庭、人际关系、心理状态都会受到巨大的冲击。所以,你可以先在网上做一下自我测评(免费的),来看看届时自己最薄弱的环节在哪里,再根据这些采取不同的措施来保护自己。

其次,请专业的财务顾问对你的投资组合进行抗压测试。即你目前的金融资产对重大市场修正的防御性有多强。如果你的股票、债券、房价突然下跌,或者你突然失业,那你的生活将会发生怎样的变化都是你要考虑的因素,而且你也必须找财务顾问帮你提出专业的建议和修改,这样才能最好的保护自己。

最后,找出你投资组合中的毁灭性的指标,是否能找到该指标将是保护自己成功与否的关键。

总而言之,要记住,只有在危机来临之前做的预防准备才是准备,危机爆发后再开始抱怨,神仙也救不了你了。


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